Dimensiunea si lichiditatea pietei FOREX
Spre deosebire de alte piete financiare, cum ar fi New York Stock Exchange (NYSE) sau London Stock Exchange (LSE), piata valutara nu are nici o locatie fizica si nici o bursa centrala .
Piata forex este considerata o piata over-the-counter (OTC) sau piata „ interbancara ”, datorita faptului ca întreaga piata este rulata electronic, într-o retea de banci, continuu pe o perioada de 24 de ore.
Aceasta înseamnă ca piata forex este raspandita pe tot globul, fara locatie centrala. Tranzactiile pot avea loc oriunde atata timp cat ai o conexiune la Internet!
Piata valutara OTC este de departe cea mai mare si cea mai populara piata financiara din lume, tranzactionata la nivel mondial de un numar mare de persoane si organizatii.
Pe o piata OTC, participantii determina cu cine doresc sa tranzactioneze in functie de conditiile de tranzactionare, atractivitatea preturilor si reputatia contrapartidei de tranzactionare.
Graficul de mai jos prezinta cele sapte monede tranzactionate în mod activ.
* Deoarece doua monede sunt implicate în fiecare tranzactie, suma procentuala a monedelor individuale este de 200% în loc de 100%*
Dolarul este moneda cea mai tranzactionata, preluand 84,9% din totalul tranzactiilor.
Cota Euro este pe locul al doilea la 39,1%, în timp ce cea a Yenului este a treia la 19,0%.
Dupa cum vedeti, majoritatea monedelor majore sunt cele mai importante locuri din aceasta lista!
Dolarul este rege pe piata Forex
Probabil ati observat cat de des mentionam dolarul american (USD).
Daca USD este jumatate din fiecare pereche de valute majore, iar majorele reprezinta 75% din toate tranzactiile, atunci este necesar sa acordati atentie dolarului american. USD este rege!
De fapt, potrivit Fondului Monetar International (FMI), dolarul american cuprinde aproximativ 64% din rezervele valutare oficiale ale lumii! Deoarece aproape fiecare investitor, afacere și banca centrala o detin, acestia acorda atentie dolarului american.
Exista si alte motive semnificative pentru care dolarul american joaca un rol central pe piata valutara:
- Economia Statelor Unite este cea mai MARE economie din lume.
- Dolarul american este monedade rezerva a lumii.
- Statele Unite au cele mai mari si mai lichide piete financiaredin lume.
- Statele Unite au un sistem politic stabil.
- Statele Unite este singura superputere militaradin lume .
- Dolarul american este mijlocul de schimb pentru multe tranzactii transfrontaliere. De exemplu, petrolul are un pret in dolari americani. Numiti si „petrodolari”. Deci, daca Mexicul vrea sa cumpere ulei din Arabia Saudita, acesta poate fi cumparat doar cu dolar american. Daca Mexicul nu are niciun dolar, trebuie sa-si vanda pesosul mai intai si sa cumpere dolari americani.
Speculatii pe piata Forex
Un lucru important de remarcat în ceea ce priveste piata forex este ca, desi tranzactiile comerciale si financiare fac parte din volumul de tranzactionare, majoritatea tranzactiilor valutare se bazeaza pe speculatii.
Cu alte cuvinte, cea mai mare parte a volumului de tranzactionare provine de la comerciantii care cumpara si vand pe baza miscarilor de preturi intraday.
Volumul de tranzactionare adus de catre speculanti este estimat a fi mai mare de 90%!
Scara pietei forex înseamnă că lichiditatea – volumul de cumparare si vanzare care se întampla la un moment dat – este extrem de mare.
Acest lucru face foarte usor pentru oricine sa cumpere si sa vanda valute.
Din perspectiva unui comerciant, lichiditatea este foarte importanta, deoarece determina cat de usor se poate modifica pretul într-o anumita perioada de timp.
Un mediu de piata lichid precum forex permite ca volumele de tranzacționare uriașe sa se produca cu un efect foarte mic asupra pretului sau actiunii preturilor.
În timp ce piata forex este relativ foarte lichida, profunzimea pietei s-ar putea schimba în functie de perechea valutara si ora zilei.
In cadrul sedintelor noastre de tranzactionare forex , va vom spune cum timpul tranzactiilor dvs. poate afecta perechea pe care o tranzactionati.
Intre timp, sa aflam despre diferitele moduri prin care fiecare individ poate tranzactiona valute pe piata FOREX.
Cumparare si vanzare de perechi valutare
Tranzactionarea Forex este cumpararea simultana a unei monede si vanzarea alteia.
Monedele sunt tranzactionate prin intermediul unui broker sau dealer si sunt tranzactionate in perechi. Valutele sunt cotate in raport cu alte monede.
De exemplu, euro si dolar American (EUR/USD) sau lira britanica si yenul japonez (GBP/JPY).
Cand tranzactionati pe piata Forex, cumparati sau vindeti in perechi de valute.
Imaginati-va fiecare moneda din pereche in mod constant tragand de partea sa de funie.
Ratele de schimb fluctueaza in functie de care moneda este mai puternica in acest moment.
Exista 3 categorii de perechi valutare:
- Majore
- Cruci
- Exotice
Perechile majore de valuta includ intotdeauna dolarul american.
Perechile de monede incrucisate NU includ dolarul american. Crucile care implica oricare dintre monedele majore, sunt de asemenea cunoscute sub numele de “minore”.
Perechile de monede exotice sunt formate dintr-o moneda majora si o moneda dintr-o piata emergente EM
Perechi majore de valuta.
Toate aceste perechi contin dolarul american (USD) pe de-o parte si sunt cele mai frecvent tranzactionate.
Cele mai importante sunt cele mai lichide si mai tranzactionate perechi de monede din lume.
In comparatie cu crucile si exoticele, pretul se deplaseaza mai frecvent cu perechile majore, care ofera mai multe oportunitati de tranzactionare.
Perechile valutare enumerate mai jos sunt considerate “majore”.
PERECHE VALUTARĂ |
ŢĂRI |
FX GEEK SPEAK |
EUR / USD
|
Zona Euro / Statele Unite |
„Euro Dolar” |
USD / JPY |
Statele Unite / Japonia |
„Dolar Yen” |
GBP / USD |
Regatul Unit / Statele Unite |
„Pound Dolar” |
USD / CHF |
Statele Unite / Elveția |
„Dolar swissy” |
USD / CAD |
Statele Unite / Canada |
„Dólar loonie” |
AUD / USD |
Australia / Statele Unite |
„Aussie Dolar” |
NZD / USD |
Noua Zeelandă / Statele Unite |
„Kiwi Dolar” |
Perechile majore sunt cele mai lichide din lume. Lichiditatea este utilizata pentru a descrie nivelul de activitate pe piata financiara.
Piata Forex se bazeaza pe numarul de comercianti (traderi) activi care cumpara si vand o pereche de monede specifice si pe volumul tranzactionat.
Cu cat este mai des tranzactionat ceva, cu atat este mai mare lichiditatea acestuia.
De exemplu: mai multe persoane tranzactioneaza perechea valutare EUR/USD si la volume mai mari decat perechea valutara AUD/USD. Acest lucru inseamna ca EUR/USD este mai lichid decat AUD/USD.
Perechi de monede majore incrucisate sau perechi de monede minore
Perechile valuatare care nu contin dolarul american (USD) sunt cunoascute sub numele de perechi de monede incrucisate sau pur si simplu drept “cruci”.
Crucile majore sunt cunoscute și sub numele de „minore”.
Desi nu sunt la fel de frecvent tranzactionare ca majorele, incrucisarile sunt inca destul de lichide si inca o fera o multime de oportunitati de tranzactionare.
Crucile cele mai tranzacționate în mod activ sunt derivate din cele trei valute majore care sunt non-USD: EUR, JPY și GBP .
Cruci Euro
PERECHE VALUTARĂ |
ŢĂRI |
FX GEEK SPEAK |
EUR / CHF
|
Zona Euro / Elveția |
„Euro Swissy” |
EUR / GBP |
Zona Euro / Regatul Unit |
„Euro Lira” |
EUR / CAD |
Zona Euro / Canada |
„Euro Loonie” |
EUR / AUD |
Zona Euro / Australia |
„Euro Aussie” |
EUR / NZD |
Zona Euro / Noua Zeelandă |
„Euro Kiwi” |
EUR / SEK |
Zona Euro / Suedia |
„Euro Stockie” |
EUR / NOK |
Zona Euro / Norvegia |
“Euro Nockie” |
Cruci Yeni
PERECHE VALUTARĂ | ŢĂRI | FX GEEK SPEAK |
EUR / JPY
|
Zona Euro / Japonia | “euro yen” sau “yuppy” |
GBP / JPY | Regatul Unit / Japonia | „Lire yen” sau „guppy” |
CHF / JPY | Elveția / Japonia | „Swissy Yen” |
CAD / JPY | Canada / Japonia | „Loonie yen” |
AUD / JPY | Australia / Japonia | „Aussie yen” |
NZD / JPY | Noua Zeelandă / Japonia | “Kiwi yen” |
Cruci de lire
PERECHE VALUTARĂ | ŢĂRI | FX GEEK SPEAK |
GBP / CHF |
Regatul Unit / Elveția |
„Lira Swissy” |
GBP / AUD |
Regatul Unit / Australia |
„Lira Aussie” |
GBP / CAD |
Regatul Unit / Canada |
„Lira Loonie” |
GBP / NZD |
Regatul Unit / Noua Zeelandă |
„Lira Kiwi” |
Alte cruci
PERECHE VALUTARĂ | ŢĂRI | FX GEEK SPEAK |
AUD / CHF |
Australia / Elveția |
„Aussie Swissy” |
AUD / CAD |
Australia / Canada |
„Aussie Loonie” |
AUD / NZD |
Australia / Noua Zeelandă |
„Aussie Kiwi” |
CAD / CHF |
Canada / Elveția |
„Loonie Swissy” |
NZD / CHF |
Noua Zeelandă / Elveția |
„Kiwi Swissy” |
NZD / CAD |
Noua Zeelandă / Canada |
“kiwi Loonie” |
Perechi exotice de monede
Nu, perechile exotice nu sunt dansatoare din buric exotice, care din intamplare sunt gemene.
Perechile de monede exotice sunt alcatuite din dintr-o moneda majora asociata cu moneda unei economii emergente, cum ar fi Brazilia, Mexic, Ungaria etc.
Graficul de mai jos contine cateva exemple de perechi de monede exotice. Vrei sa te uiti, si sa ghicesti ce reprezinta acele simboluri valutare?
In functie de brokerul tau de forex, este posibil sa vezi urmatoarele perechi de monede exotice, asa ca este bine sa stii care sunt.
Retineti că aceste perechi nu sunt tranzacționate la fel de mult ca „majorele” sau „încrucisarile”, astfel incât costurile de tranzacție asociate cu tranzacționarea acestor perechi sunt de obicei mai mari.
PERECHE VALUTARĂ | ŢĂRI | FX GEEK SPEAK |
USD / BRL |
Statele Unite / Brazilia
|
„Dolar real” |
USD / HKD | Statele Unite / Hong Kong | |
USD / SAR | Statele Unite / Arabia Saudită | „Dolar riyal” |
USD / SGD | Statele Unite / Singapore | „Dolar Sing” |
USD / ZAR | Statele Unite / Africa de Sud | „Dolar Rand” |
USD / THB | Statele Unite / Thailanda | „Dolar baht” |
USD / MXN | Statele Unite / Mexic | „Dolar mex” |
USD / DKK | Statele Unite / Danemarca | “Dolar coroana” |
USD / SEK | Statele Unite / Suedia | “Dolar stokie” |
USD / NOK | Statele Unite / Norvegia | “Dolar nockie” |
USD / RUB | Statele Unite / Rusia | „Rubla dolarului” sau „Barney” |
USD / PLN | Statele Unite / Polonia | „Zloty dolar” |
Nu este neobisnuit sa vezi spread-uri care sunt de doua sau de trei ori mai mari decât cele ale EUR/USD sau USD/JPY.
Datorita gradului scazut de lichiditate, perechile de monede exotice tind sa fie mult mai sensibile la evenimentele economice si geopolitice.
De exemplu: un scandal politic sau rezultatele alegerilor neasteptate pot determina schimbarea violenta a cursului unei perechi exotice.
Asadar, daca doriti sa tranzactionați perechi de monede exotice, nu uitati sa luati în considerare acest lucru in decizia dvs.
Pentru cei care sunt cu adevarat fascinati de perechile exotice, iara o lista mai cuprinzatoare:
Codul valutei | Tara | Codul valutei | Tara |
AED | UAE Dirham | ARS | Argentinean Peso |
AFN | Afghanistan Afghani | GEL | Georgian Lari |
MYR | Malaysian Ringgit | AMD | Armenian Dram |
GYD | Guyanese Dollar | MZN | Mozambique new Metical |
AWG | Aruban Florin | IDR | Indonesian Rupiah |
OMR | Omani Rial | AZN | Azerbaijan New Manat |
IQD | Iraqi Dinar | QAR | Qatari Rial |
BHD | Bahraini Dinar | IRR | Iranian Rial |
SLL | Sierra Leone Leone | BWP | Botswana Pula |
JOD | Jordanian Dinar | TJS | Tajikistani Somoni |
BYR | Belarusian Ruble | KGS | Kyrgyzstanian Som |
TMT | Turkmenistan new Manat | CDF | Congolese Franc |
LBP | Lebanese Pound | TZS | Tanzanian Schilling |
DZD | Algerian Dinar | LRD | Liberian Dollar |
UZS | Uzbekistan Som | EGP | Egyptian Pound |
MAD | Moroccan Dirham | WST | Samoan Tala |
EEK | Estonian Kroon | MNT | Mongolian Tugrik |
MWK | Malawi Kwacha | ETB | Ethiopian Birr |
THB | Thai Baht | TRY | New Turkish Lira |
ZAR | South African Rand | ZWD | Zimbabwe Dollar |
BRL | Brazilian Real | CLP | Chilean Peso |
CNY | Chinese Yuan Renminbi | CZK | Czech Koruna |
HKD | Hong Kong Dollar | HUF | Hungarian Forint |
ILS | Israeli Shekel | INR | Indian Rupee |
RON | Leu Romanesc | KRW | South Korean Won |
KWD | Kuwaiti Dinar | MXN | Mexican Peso |
PHP | Philippine Peso | PKR | Pakistani Rupee |
PLN | Polish Zloty | RUB | Russian Ruble |
SAR | Saudi Arabian Riyal | SGD | Singaporean Dollar |
In afara de cele trei categorii principale de perechi valutare exista si alte “grupuri” de monede care sunt aruncate in lumea de schimb, de care ar trebui sa fiti constienti.
Valute G10
Monedele G10 sunt zece dintre cele mai intens tranzactionate monede din lume, care sunt, de asemenea, zece dintre cele mai lichide monede din lume.
Comerciantii (traderii) le cumpara și le vand în mod regulat pe o piața deschisa, cu un impact minim asupra propriilor cursuri de schimb internationale.
TARA |
NUMELE VALUTEI |
COD VALUTAR |
Statele Unite | Dolar | USD |
Uniunea Europeana | Euro | EUR |
Regatul Unit | Lira | GBP |
Japonia | Yen | JPY |
Australia
|
Doar | AUD |
Noua Zeelanda | Dolar | NZD |
Canada | Dolar | CAD |
Elveţia | Franc | CHF |
Norvegia | Krone
|
NOK |
Suedia | Krona
|
SEK |
Danemarca | Krone | DKK |
SCANDINAVELE
Scandinavia este o subregiune din Europa de Nord, cu legaturi istorice, culturale si lingvistice puternice.
Termenul “Scandinavia” in uz local acopera cele trei regate ale Danemarcei, Norvegiei si Suediei.
Impreuna monedele lor sunt cunoscute sub numele de “scandinave” sau “scandii”.
In trecut, Danemarca si Suedia au stabilit Uniunea Monetara Scandinava pentru a-si imbina monedele intr-un standard de aur. Norvegia s-a alaturat mai tarziu.
Asta a insemna ca aceste tari, aveau o moneda cu aceeasi valoare monetara, cu exceptia faptului ca fiecare dintre aceste tari avea propia sa moneda.
Insa, a venit Primul Razboi Mondial si standardul de aur a fost abandonat, iar Uniunea Monetara Scandinava s-a desfiintat. Aceste tari au decis sa pastreze totusi moneda, chiar daca valorile erau separate una de alta.
Daca observati numele monedelor lor arata similar, cuvantul “Krone” sau “Krona” insemnand literalmente “coroana”, iar diferentele de ortografie a numelui reprezinta diferentele dintre limbile nord-germanice.
“Monedele coroanei”. Frumos suna, nu?
Tara | Nume Moneda | Codul monedei |
Danemarca | Krone | DKK |
Suedia | Krona | SEK |
Norvegia | Krone | NOK |
SEK si NOK au, de asemenea porecle frumoase, “Stockie” si “Nokie”.
Asadar atunci cand este asociat cu dolarul american USD/SEK este citit “dolarul bursier”, iar USD/NOK se citeste “dolarul nebun”.
MONEDELE CEE
“CEE” reprezinta Europa Centrala si de Est, in engleza: Central and Eastern Europe.
Europa Centrala si de Est este un termen care cuprinde tarile din Europa Centrala, cele baltice, Europa de Est si Europa de sud-est (Balcani) adica statele comunista membre ale blocului european (vezi Pactul de la Varsovia).
Tarile Europei Centrale si de Est (CEEC) este un termen OECD (vezi Wikipedia aici) pentru grupul de tari cuprinzand: Albania, Bulgaria, Croatia, Republica Ceha, Ungaria, Polonia, Romania, Republica Slovaca, Slovenia si cele trei state baltice Estonia, Letonia si Lituania.
In ceea ce priveste piata valutare, exista patru monede CEE principale de care trebuie sa aveti cunostinta. Si, DA, aici este inclusa si moneda tarii noastre.
Tara | Nume Moneda | Codul Monedei |
Ungaria | Forint | HUF |
Republica Ceha | Koruna | CZK |
Polonia | Zloty | PLN |
Romania | Leu | RON |
BRIICS
BRIICS este acronimul creat pentru o asociere a cinci mari economii nationale emergente: Brazilia, Rusia, India, Indonezia, China și Africa de Sud.
Initial primele patru au fost grupate ca „ BRIC ” (sau „BRIC-urile”). BRICs a fost un termen creat de Goldman Sachs pentru a numi noile economii emergente de crestere înalta.
BRIICS este termenul folosit de OECD, cand au fost adaugate Indonezia și Africa de Sud.
Tara | Nume Moneda | Codul Monedei |
Brazilia | Real | BRL |
Rusia | Ruble | RUB |
India | Rupee | INR |
Indonezia | Rupiah | IDR |
China | Yuan | CNY |
Africa de Sud | Rand | ZAR |
Sper ca v-a placut lectia de azi.
Ce se tranzactioneaza in FOREX?
Raspunsul este simplu: BANI.
Deoarece nu cumperi nimic fizic, tranzactionarea in forex poate fi confuza.
Ganditi-va sa cumparati o moneda ca la cumpararea unei actiuni intr-o anumita tara, cum ar fi cumpararea de actiuni ale unei companii.
Pretul monedei este de obicei o reflectare directa a opiniei pietei cu privire la sanatatea actuala si viitoare a economiei respective.
In tranzactiile forex, atunci cand cumparati, sa spunem, yenul japonez, cumparati practic o “cota“ din economia japoneza.
Puteti “paria“ ca economia japoneza merge bine și chiar se va imbunatatii pe masura ce trece timpul. Dupa ce vindeti acele “actiuni” inapoi pe piata, speram ca veti ajunge la un profit.
In general, rata de schimb a unei monede fata de alte monede este o reflectare a starii economiei respectivei tari, comparativ cu economiile altor tari.
Pana la asimilarea acestui modul din Academie, vei fi dornic sa incepi sa lucrezi cu valute.
Monede majore
In timp ce exista potentialele monede pe care le puteti tranzactiona, ca un comerciant nou, probabil ca veti incepe sa tranzactionati cu “monede majore“.
Acestea sunt numite “monede majore” deoarece sunt cele mai tranzactionate monede si reprezinta unele dintre cele mai mari economii din lume. Comerciantii (traderii) Forex au puncte de vedere diferite in ceea ce priveste “monedele majore”. Cei care probabil au obtinut note bune la scoala si urmeaza regulile exact ca niste copii considera doar USD, EUR, JPY, GBP si CHF ca valute majore. Apoi eticheteaza AUD, NZD si CAD drept “moneda de marfa”.
Pentru noi, rebelii si pentru a mentine lucrurile simple consideram toate cele 8 monede drept “majore”.
Mai jos le enumeram dupa simbolul lor, tara in care au fost utilizate, numele monedei si porecla.
SIMBOL | TARA | VALUTA | PORECLA |
USD | Statele Unite | Dolar | Buck |
EURO | Zona Euro | Euro | Fibra |
JPY | Japonia | Yen | Yen |
Lira Sterlina | Marea Britanie | Lira | Cablu |
CHF | Elvetia | Franc | Swissy |
CAD | Canada | Dolar | Lonnie |
AUD | Australia | Dolar | Aussie |
NZD | Noua Zeelanda | Dolar | Kiwi |
Simbolurile valutare au intotdeauna trei litere, in care primele doua identifica numele tarii, iar a treia litera identifica numele monedei tarii respective
Aceste 3 litere sunt cunoscute sub denumirea de coduri valuare ISO 4217.
Pana la 1973 Organizatia Internationala pentru Standardizare (ISO) a stabilit codurile cu 3 litere pentru monedele pe care le folosim astazi.
Stiati ca? Lira britanica este cea mai veche moneda din lume care este inca in vigoare datand din secolul al VII-lea, iar cea mai noua moneda din lume este lira sud-sudaneza oficializata pe 18 iulie 2011
Luam NZD de exemplu. NZ reprezinta Noua Zeelanda, in timp ce D reprezinta dolar. Destul de usor, un?
Monedele incluse in graficul de mai sus sunt denumite “ Majore “, deoarece sunt cele mai comercializate.
De asemenea, am dori sa va anuntam ca “buck” nu este singurul pseudonim pentru dolar.
Exista, de asemenea: greenback, oase, benjis, benjamini, cheddar, hartie, loot, scrilla, branza, paine, moolah, presedinti morti, si bani in numerar.
Deci, daca ai vrea sa spui “Trebuie sa merg la munca acum”, Ai putea la fel de bine spune: “Trebuie sa plec, sa fac benjis baiete”.
Ma numesc Coco!